금융윤리 서약서는 건전한 금융윤리관을 확립하여 금융사고를 방지하고 금융소비자로부터 신뢰를 쌓기 위한 기본 윤리준칙을 서약하고자 마련되었습니다.
금융윤리자격인증 합격증 발급을 위해서는 윤리서약서를 제출해야 합니다. 윤리서약서 및 윤리강령 내용은 [윤리서약서 내용]에서 확인할 수 있습니다.
금융윤리자격인증 각 과정의 동영상 강의 수료 후, 시험 응시 및 합격 여부에 관계없이 교육 수료자에 한해 수료증 발급이 가능합니다. 각 Module 자격별 사전의무동영상 교육을 100% 수강완료할 경우, [마이페이지]-교육내역에서 수료번호 확인 및 수료증을 출력하실 수 있습니다.
해당 금융윤리 교육 수료증은 금융회사 종사자의 윤리의식 함양 및 직무윤리•준법교육을 이수하였음을 증명하는 수단으로 활용 가능합니다. 또한 신입사원 및 임직원의 금융사고 예방을 위한 필수 과정이자 추후 윤리교육에 상당한 주의를 기울였음을 증빙할 수 있습니다.
※ 금융윤리인증센터에서 수료한 사전의무동영상 응시생은 "마이페이지에서 수료증 승인 신청이 불필요"
| 시험유형 | · 온라인 IBT를 활용한 필기시험 · 결제일 이후 60일 간 상시개설 및 운영 · 불합격시 즉시 재응시 가능(응시 횟수는 제한 없음) · 크롬 브라우저 이용해 편한 공간에서 PC로 즉시 응시 가능 |
|---|---|
| 시험시간 | 90분 |
| 시험문항 | 각 40문항 / O,X 문제와 4지선지 또는 5지선지 객관식 |
| 응시조건 | · Module 1(기본) / Module 2(직무) 각 유형에 해당하는 사전의무동영상 100% 이수 · 단, Module 1(기본)을 합격해야 Module 2(직무) 中 선택하여 접수 가능(중복 접수 가능) |
| 유효기간 | 각 시험 합격일 기준 2년 / 갱신 시 유효기간 만료일 기준 3개월 전부터 보수교육 이수해야 함 |
| 강의교재 | · 시험 접수 후, 사전의무동영상 시청 란에서 강의교재 파일을 다운로드 받을 수 있습니다. · ‘금융윤리자격인증 표준교재’는 자격증 합격을 위한 기초교육 및 사례연구 등으로 구성된 이론서입니다. · 표준교재는 금융윤리자격인증을 위해 별도 제작된 것으로 용도 외 법률적 판단 등의 자료로 활용될 수 없습니다. · 별도 출판물은 제공하지 않습니다. · [사전교육] 란에서 강의교안을 다운로드 받아 강의 기반 자율학습을 진행하는 방식입니다. |
| 총 응시료 | 각 Module 자격별 200,000원 (동영상비용 150,000원+시험검정료 50,000원) |
|---|---|
| 재응시료 | 불합격시 재응시비용 50,000원(부가세 포함) |
| 보수교육 | 유효기간 갱신시 보수교육 비용 33,000원(부가세 포함) 단, 증빙서류 제출시 보수교육 면제 가능(‘보수교육 및 자격갱신’ 탭에서 신청) |
○ 각 자격유형별 공통기준
- 필기시험 점수 70점 이상
- 각 자격별 사전의무동영상 100% 이수
(동영상 이수 및 시험응시는 접수일 기준 60일 이내에 가능)
- Module 1(기본) 합격자에 한해 Module 2(직무) 중 선택하여 취득 가능
| Module | 세부 목차 |
|---|---|
| # Module 1. 기본 |
1) 금융인에게 필요한 금융윤리인증제도 - 금융윤리자격인증 소개 및 금융윤리 - 국가별 금융윤리 도입 및 성장배경 |
| 2) 금융회사 직원들이 알아야 할 금융윤리 유형 - 금융산업이 가져야 할 윤리와 금융상품의 특징 - 금융윤리의 개념 및 금융회사의 유형과 전문가 윤리 - 금융윤리의 기본 원칙 - 금융회사 윤리헌장 및 윤리강령 |
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| 3) 금융사고 예방을 위한 내부통제의 이해와 사례 - 금융회사 내부통제 제도의 의의 - 내부통제 관련 금융 법규 - 핵심 예방통제 활동 - 금융사고 사례 및 시사점 |
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| 4) 금융소비자보호 - 금융소비자보호 - 금융소비자보호법 - 6대 판매원칙 - 금융소비자 사전적 권익보호(1) : 금융소비자보호 모범규준 - 금융소비자 사전적 권익보호(2) : 금융소비자보호 실태평가 - 금융소비자 사후적 권익구제(1) : 금융분쟁조정제도 - 금융소비자 사후적 권익구제(2) : 손해배상, 청약철회, 위법계약해지 |
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| 5) 금융윤리 관련 국제기준 - 글로벌 금융회사 사내 윤리강령 : JP모건, 골드만삭스, HSBC - 글로벌 국제금융기구 사내 윤리강령 : BIS, IAIS, IOSCO, WB |
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| 6) 우리나라의 금융윤리 현황과 발전방향 | |
| 7) 금융인이 갖춰야할 자세와 리더십 역량 - 금융윤리와 윤리경영 - 금융윤리 핵심원칙 |
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| Module | 세부 목차 |
|---|---|
| # Module 2. 직무 - 은행/비은행 |
1) 은행/비은행 관련 법규상 지켜야 하는 금융윤리 - 불건전영업행위 금지 - 금융거래상 중요정보 제공 - 부당대출 및 중개 - 퇴직연금 관련 특별이익 제공 금지 - 신용카드 모집 질서 - 고령 금융소비자 보호 - 금융상품 방문판매 |
| 2) 은행/비은행 관련 금융민원 - 금융민원 발생 현황 - 금융민원 처리 절차 - 금융분쟁 조정제도 - 금융분쟁 조정사례 |
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| 3) 은행/비은행 관련 금융사고 - 금융사고 사례 -은행/비은행 1) 은행 및 서민금융 주요 금융사고 사례와 시사점 2) 대출이자 손실보전약정 책임인정 사례, 라임펀드 부당이득 반환사례 - 금융사고 사례 - 개인신용정보 보호 제도의 이해와 사례 - 금융사고 사례 - 전산 및 보안 : 전자금융거래 안전성 확보의무 제재 사례, 사이버보안 관련 전산사고 사례 |
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| 4) 은행/비은행 관련 해외 금융사고 사례 - 금융사고 해외 사례 1) 리보(LIBOR) 조작 스캔들 2) 은행 관련 주요 금융사고 해외 사례 - 글로벌 금융사고의 처벌 사례 |
| Module | 세부 목차 |
|---|---|
| # Module 2. 직무 - 금융투자 |
1) 자본시장법상 지켜야 하는 금융윤리 - 자본시장법의 이해 - 공통 영업행위규칙 - 불건전영업행위 및 제재 - 불공정거래행위 |
| 2) 금융투자 관련 금융민원 - 금융투자 관련 민원 - 금융분쟁조정제도 및 주요사례 - 금융사고 주요사례 |
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| 3) 금융투자 관련 금융사고 - 금융사고 사례 -금융투자 1) 고령자에 대한 파생상품펀드 설명의무 위반사례, 해외금리연계 DLF 불완전판매 사례 2) 증권사 미공개정보 제재사례, 시세조종형 시장질서교란행위 사례 3) 불공정거래행위 적발 사례 - 금융사고 사례 - 개인신용정보 보호 제도의 이해와 사례 - 금융사고 사례 - 전산 및 보안 : 전자금융거래 안전성 확보의무 제재 사례, 사이버보안 관련 전산사고 사례 |
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| 4) 금융투자 관련 해외 금융사고 사례 - 금융사고 해외 사례 : 리먼브라더스 파산 및 크레디스스위스 투자실패 사례 - 글로벌 금융사고의 처벌 사례 |
| Module | 세부 목차 |
|---|---|
| # Module 2. 직무 - 보험 |
1) 보험업법상 지켜야 하는 금융윤리 - 설명의무 위반 금지 - 경유계약 및 수수료 부당지급 금지 등 (+불공정영업행위, 부당광고 금지, 해피콜 등) - 특별이익 제공 금지 - 부당 승환계약 금지 |
| 2) 보험 관련 금융민원 - 금융민원 발생현황 및 분쟁조정 - 금융민원 주요사례 | |
| 3) 보험 관련 금융사고 - 금융사고 사례 -보험 1) 갱신시 보험료 인상 설명의무 사례, 즉시연금보험 적합성 및 설명의무 사례 2) 부당승환계약 금지 및 설명의무 위반사례 - 금융사고 사례 - 개인신용정보 보호 제도의 이해와 사례 - 금융사고 사례 - 전산 및 보안 : 전자금융거래 안전성 확보의무 제재 사례, 사이버보안 관련 전산사고 사례 |
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| 4) 보험 관련 해외 금융사고 사례 - 금융사고 해외 사례 : 영국 PPI 상품 불완전판매 사례 - 글로벌 금융사고의 처벌 사례 |
